Куш казино — Политика противодействия отмыванию денег

Куш казино действует в рамках лицензии Кюрасао и применяет настоящую Политику противодействия отмыванию денег ко всем пользователям площадки. Документ устанавливает обязанности оператора по выявлению, предупреждению и передаче сведений о подозрительных операциях. Ознакомиться с основными правилами игры можно на главной странице.

Цель политики и правовая основа

Оператор ведет деятельность на основании лицензии и внутреннего регламента по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Политика направлена на минимизацию рисков использования площадки в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

Основная цель — выявление и предотвращение операций с преступными средствами.
Правовая основа — лицензионные обязательства оператора и внутренние процедуры.
Политика распространяется на всех пользователей без исключения.
Администрация вправе вносить изменения в порядок контроля в одностороннем порядке.

Идентификация и проверка клиента

Процедура верификации обязательна для всех игроков перед первым выводом средств. Оператор устанавливает минимальный порог депозита, при достижении которого запускается расширенная проверка личности. Прохождение верификации является условием доступа к полному функционалу платёжных операций.

Обязательная верификация включает подтверждение личности, адреса и способа оплаты.
Документы проверяются в сроки, указанные в правилах.
При несоответствии данных аккаунт блокируется до выяснения обстоятельств.
Повторная верификация инициируется при смене платежного метода.
Информация из баз данных третьих лиц используется для перекрёстной проверки.
Отказ от предоставления документов влечёт ограничение на вывод и закрытие счёта.

Мониторинг операций

Администрация анализирует финансовые потоки в автоматическом и ручном режимах. Подозрительная активность фиксируется независимо от суммы операции и истории игрока.

Система отмечает отклонения от типичного поведения пользователя.
Крупные серии депозитов без игровой активности попадают под усиленный контроль.
Структурирование переводов на суммы ниже порога проверки является признаком риска.
Решение о приостановке принимается службой безопасности в течение разумного срока.

Отказ в обслуживании и блокировка средств

Оператор вправе отказать в обслуживании и заморозить средства при выявлении признаков отмывания денег. Минимальный депозит составляет 200 ₽, вывод выигрышей оформляется от 20 минут после прохождения всех проверок.

Блокировка наступает при невозможности подтвердить законность источника средств.
Средства возвращаются отправителю в пределах установленных лимитов после проверки.
Игрок уведомляется о причинах отказа через личный кабинет.
Обжалование решения подается через форму обратной связи.

Хранение сведений и взаимодействие с регулятором

Данные проверок и история операций хранятся в течение срока, установленного внутренним регламентом. Оператор передает сведения компетентным органам при наличии законных оснований. Доступ к архиву ограничен сотрудниками службы безопасности и уполномоченными аудиторами.

Информация о верификации и транзакциях архивируется системой безопасности.
Запросы от регулятора обрабатываются службой поддержки в приоритетном порядке.
Пользователь не уведомляется о передаче данных в рамках расследования.
Уничтожение записей производится по истечении обязательного срока хранения.
Резервные копии хранятся отдельно от основного массива с ограниченным доступом.
Передача сведений за пределы юрисдикции лицензии осуществляется по международным соглашениям.